Cách nhận biết một sàn Forex lừa đảo theo mô hình đa cấp

Thị trường Forex không còn là một cái tên xa lạ gì với nhiều nhà đầu tư trên thế giới, tuy nhiên với Việt Nam thì nhiều nhà đầu tư còn nghi ngại vì chưa hiểu thị trường Forex là gì cũng như những vấn đề liên quan tới pháp lý giao dịch Forex tại Việt Nam. Hãy cùng Finnews24.com tìm hiểu cách để nhận biết một sàn giao dịch Forex lừa đảo theo mô hình đa cấp như thế nào.

Thị trường ngoại hối mang tính toàn cầu và vì vậy không có sàn giao dịch tập trung ở mỗi quốc gia giống như thị trường chứng khoán. Vì vậy, để tham gia vào thị trường Forex các nhà đầu tư phải tìm đến thị trường giao dịch phi tập trung OTC thông qua các công ty môi giới.

Trước khi đi vào tìm hiểu Forex có lừa đảo hay không thì chúng ta hãy cùng Finnews24.com hiểu rõ hơn về khái niệm Forex là gì?

Giao dịch Forex là gì?

Thị trường ngoại hối (ForexFX, hoặc thị trường tiền tệ)  một thị trường phi tập trung toàn cầu cho việc trao đổi các loại tiền tệ. … Nó cũng hỗ trợ đầu cơ trực tiếp trong giá trị của các tiền tệ, và carry trade, một dạng đầu cơ dựa trên sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ.

Các sàn forex bị bắt, lừa đảo có chung những dấu hiệu nào?

Mỗi sàn forex sẽ có các chiêu trò khác nhau để “dụ dỗ” nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền giao dịch tại sàn. Một người ham lợi nhuận cao, muốn ngồi không vẫn có tiền là những người dễ mắc bẫy các sàn forex bị bắt, lừa đảo nhất. Tuy nhiên, cũng có một số sàn lừa đảo rất tinh vi, nếu không tìm hiểu kỹ lưỡng và thật sáng suốt thì cũng rất dễ mắc bẫy.

Dưới đây là một số điểm chung của các sàn forex bị bắt hoặc lừa đảo, là dấu hiệu để các bạn dễ dàng nhận diện và tránh xa.

Không được cấp phép hoặc giả mạo giấy phép của cơ quan quản lý uy tín

Giấy phép từ các cơ quan quản lý forex như FCA, CySEC hay ASIC là bằng chứng xác thực nhất về độ tin cậy của sàn. Một broker không được cấp phép bởi những cơ quan này đồng nghĩa với việc hoạt động môi giới của họ không được kiểm soát chặt chẽ, dễ dàng có những hành vi gian lận đối với nhà đầu tư.

Một broker không được cấp phép từ các cơ quan uy tín thì chưa chắc broker đó là lừa đảo, nhưng tốt hơn hết, các bạn không nên giao dịch tại những broker này để đảm bảo an toàn cho tiền trong tài khoản và nếu có xảy ra tranh chấp hay broker mất khả năng thanh toán thì cũng còn có bên thứ ba giải quyết bồi thường.

Tuy nhiên, một broker giả mạo giấy phép của bất kỳ cơ quan nào thì chắc chắn rằng broker đó đang lừa đảo nhà đầu tư. Để nhận biết broker có đang giả mạo giấy phép hay không, các bạn nên vào website của cơ quan quản lý để kiểm tra, không nên vội vàng tin vào những hình ảnh hay đường link giấy phép mà broker cung cấp, vì những thứ này đều có thể dễ dàng làm giả được.

Nếu không tìm thấy bất kỳ thông tin nào về broker trên website của cơ quan quản lý hoặc broker đó bị chính cơ quan này đưa ra cảnh báo lừa đảo đến nhà đầu tư thì chắc chắn giấy phép mà sàn cung cấp là giả mạo.

Cung cấp thông tin không đầy đủ, thiếu minh bạch

Các broker uy tín đều luôn muốn “show” những giá trị tốt nhất của mình đến với khách hàng bằng cách cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến công ty, đội ngũ quản lý, giới thiệu các sản phẩm giao dịch, các loại tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch để trader tham khảo và đưa ra quyết định. Ngược lại, các broker bị bắt, lừa đảo thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên website của mình, các bạn sẽ không biết được điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu, được giao dịch những loại sản phẩm nào… cho đến khi mở tài khoản, nạp tiền và chính thức đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.

Dấu hiệu này rất dễ dàng để nhận biết, các bạn chỉ cần truy cập vào website của sàn và bắt đầu tìm hiểu tất cả những thông tin có trên website đó. Một cảm giác chung mà các broker lừa đảo thường đem lại cho bạn chắc chắn là sự ức chế, vì bạn sẽ chẳng thấy bất kỳ một thông tin nào liên quan đến việc trading mà quanh đi quẩn lại chỉ là vài ba dòng giới thiệu về thương hiệu, sứ mệnh… và thứ mà các bạn sẽ thấy nhiều nhất trên những website đó chính là các nút Mở tài khoản. Dù cho bạn có truy cập vào những nội dung nào thì cái nút đó vẫn sẽ xuất hiện.

Ngoài ra, các broker lừa đảo, bị bắt cũng thường hay giới thiệu đội ngũ quản lý ảo, các giải thưởng ảo. Để nhận biết điều này, các bạn có thể gõ tên của những chuyên gia mà sàn giới thiệu lên Google, đồng thời tìm kiếm hình ảnh của chuyên gia đó, nếu đúng là giả mạo thì những cái tên đó sẽ không tồn tại hoặc là những người không có liên quan gì đến trading. Với các giải thưởng mà sàn cung cấp, nếu không để tên tổ chức trao giải thì chắc chắn là lừa đảo, nếu có, các bạn có thể kiểm tra lại bằng nhiều cách, và một trong những cách đơn giản nhất chính là hỏi “chị Google”.

Cam kết lợi nhuận hấp dẫn

Các broker uy tín thường rất ít khi cung cấp cho khách hàng dịch vụ giao dịch ủy thác, tín hiệu giao dịch hay robot giao dịch, họ sẽ tập trung cung cấp cho trader những kiến thức chuẩn nhất về forex, trading để trader có thể tự giao dịch một cách tốt nhất. Ngược lại, các broker bị bắt, lừa đảo thường sẽ PR dịch vụ giao dịch hộ, tín hiệu giao dịch và robot giao dịch tự động với cam kết lợi nhuận cao ngất ngưởng.

Ai đã từng giao dịch forex cũng đều hiểu rằng thị trường này rất rủi ro, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao. Nếu broker cam kết lợi nhuận cao nhưng với rủi ro thấp thì chắc chắn là rất đáng nghi ngờ.

Một trong những chiêu trò của các broker bị bắt, lừa đảo chính là chọn một người nào đó (nếu hoạt động ở Việt Nam thì sẽ chọn người Việt) và bắt đầu xây dựng hình ảnh người đó thành một trader chuyên nghiệp, với vẻ bề ngoài hào nhoáng, đi xe sang, dùng dế xịn… thường xuyên post những status triết lý làm giàu, show tài khoản vài nghìn đô… để chiêu mộ người khác vào đội nhóm của mình. Hình thức lừa đảo kiểu này xảy ra rất nhiều và thường xuyên. Tất nhiên cũng sẽ có những người họ thật sự thành công và muốn giúp đỡ người khác nhưng số đó là rất hiếm và thường họ sẽ ít khi quảng bá cho một broker nào, ngược lại, những thành phần lừa đảo thì lại rất thần thánh hóa broker của mình.

Gọi điện để mời mở tài khoản giao dịch tại sàn

Có bao giờ bạn bất ngờ vì nhân viên của một sàn forex nào đó gọi điện cho bạn và giới thiệu về chương trình giao dịch ủy thác, tư vấn đặt lệnh hay mời bạn mở tài khoản giao dịch chưa? Vậy bạn có thắc mắc tại sao sàn đó lại có thông tin của bạn không? Đơn giản thôi, thông tin cá nhân của bạn đã được một tổ chức nào đó mà bạn đã từng đăng ký thông tin và bán lại cho broker. Các broker uy tín họ không cần phải cực khổ đi tìm khách hàng mà khách hàng sẽ tự tìm đến họ. Trong khi các broker dỏm thì tìm mọi cách có được thông tin khách hàng, rồi gọi điện, nhắn tin, gửi mail… với tần suất dày đặc và có thể nói là họ đang làm phiền đến bạn. Nếu bạn tò mò với những thông tin mà họ cung cấp thì rất có thể ngay sau đó, bạn sẽ “dính bẫy”.

Bị nhiều trader phàn nàn, thậm chí tố cáo lừa đảo

Việc các broker cạnh tranh với nhau là điều hết sức bình thường, và tất nhiên sẽ có trường hợp broker này “thuê” người tố cáo broker kia nhưng đối với các broker uy tín lâu năm thì sẽ không có một đối thủ nào muốn làm điều đó vì một vài bài viết tố cáo không căn cứ sẽ chẳng thể làm mất đi lòng tin của trader đối với các broker uy tín này.

Ngược lại, với một broker bị bắt, lừa đảo sẽ bị dính rất nhiều phốt từ các nhà đầu tư, trên khắp các diễn đàn, các trang mạng xã hội. Để kiểm chứng điều này, các bạn có thể tìm kiếm trên Google với các từ khóa như “tên broker + review”, “tên broker + lừa đảo”…

Đó là một số dấu hiệu ban đầu nhận biết các broker bị bắt, lừa đảo khi các bạn bắt đầu tìm hiểu về một broker. Tuy nhiên, sẽ có một vài trường hợp các broker tinh vi hơn trong khâu quảng bá thương hiệu, trader khó lòng phát hiện ra những dấu hiệu lừa đảo như trên, để đến khi nạp tiền và giao dịch thì mới bắt đầu có những biểu hiện đáng ngờ. Đó là các chiêu trò mà broker sử dụng để khiến cho trader thua sạch tiền trong tài khoản, thậm chí chiếm đoạt tiền một cách trắng trợn.

Các chiêu trò chiếm đoạt tiền của sàn forex bị bắt, lừa đảo

  • Thứ nhất, phí giao dịch quá cao

Thiếu thông tin là một vấn đề cực kỳ nguy hiểm. Như đã nói ở trên, các broker bị bắt, lừa đảo thường không cung cấp các thông tin về điều kiện giao dịch và khi các bạn đã lỡ sa bẫy thì một trong những chiêu trò mà broker ăn chặn tiền của bạn chính là tính phí giao dịch rất cao, hoặc là tăng phí hoa hồng trên mỗi lệnh, hoặc là báo giá với chênh lệch spread cực kỳ cao, hoặc là tăng phí giao dịch qua đêm swap, thậm chí cả 3 mà không hề có bất kỳ thông báo nào. Với các broker uy tín, mỗi lần sàn thay đổi các loại chi phí sẽ thông báo cho trader qua email.

  • Thứ hai, nền tảng giao dịch có vấn đề

Trì hoãn lệnh, báo giá lại, nền tảng “co giật”, gặp sự cố bất ngờ… chính là những chiêu trò mà broker can thiệp lên nền tảng giao dịch để tác động đến lệnh của trader, tiền trong tài khoản đã bị trừ nhưng lệnh thì không thấy đâu, hoặc tự động đóng lệnh và báo thua lỗ cho trader…

  • Thứ ba, hệ thống thanh toán có vấn đề

Một trong những dấu hiệu lừa đảo thấy rõ nhất ở các broker chính là việc gây khó dễ cho trader ở khâu rút tiền và thời gian rút tiền rất lâu. Tiền nạp vào tài khoản thì rất nhanh, nhưng rút ra thì lại vô cùng khó, kéo dài đến 5, 6 ngày, có khi đến vài chục ngày. Có một số broker còn đưa ra lý do bảo trì hệ thống thanh toán hay nghi ngờ có kẻ khác đang xâm nhập vào tài khoản của trader để ngăn không cho họ rút tiền.

Tất cả những chiêu trò lừa đảo đó chỉ được phát giác khi các bạn đã thực sự tham gia giao dịch tại sàn, lúc này, ít hay nhiều thì các bạn cũng đã bị mất tiền. Chính vì vậy, tốt nhất vẫn là tránh ngay từ đầu. Và cách tốt nhất chính là xem các review của những trader đi trước về các vấn đề nạp, rút tiền, nếu thấy có quá nhiều review xấu, cảnh báo thì nên tránh xa.

Danh sách các sàn forex bị bắt, lừa đảo

forex lừa đảo

Ở nội dung này, Finnews24.com sẽ liệt kê một số sàn forex đã bị bắt, bị tố cáo hoặc có dấu hiệu lừa đảo để các bạn có thể tránh xa mà không cần mất nhiều thời gian tìm hiểu.

FX Trading Markets

  • Giả mạo FXTM và bị broker uy tín này đưa ra cảnh báo lừa đảo
  • Lấy lý do nâng cấp sàn để giữ tiền nhà đầu tư
  • Là một forex broker nhưng mô hình lại giống một sàn BO
  • Huy động vốn thông qua hệ thống đa cấp

Liber Forex

  • Giả mạo giấy phép của IFSC
  • Cam kết lợi nhuận 16%/tháng
  • Xây dựng mô hình lừa đảo đa cấp Ponzi
  • Bị cảnh báo bởi Bộ Công Thương Việt Nam

GGTrade

  • Giả mạo giấy phép của FMA New Zealand và bị cơ quan quản lý này cảnh báo
  • Ủy thác giao dịch với cam kết lợi nhuận cao, rủi ro thấp

OT Capital

  • Bị cảnh báo bởi cơ quan quản lý uy tín ASIC
  • Không cho nhà đầu tư rút tiền

EU Capital

  • Bị cảnh báo bởi cơ quan quản lý uy tín FCA
  • Thường xuyên xảy ra hiện tượng giãn spread
  • Không cho nhà đầu tư rút tiền vì giao dịch với khối lượng “không đủ lớn”
  • Đưa ra nhiều lý do, đổ lỗi cho trader để họ không thể rút tiền nhưng lại làm mọi cách để trader “bắt buộc” phải nạp tiền nếu muốn rút được tiền.

ECN Capital

  • Bị cảnh báo bởi các cơ quan quản lý forex uy tín thế giới như FINMA, CySEC, FMA New Zealand
  • Nhà đầu tư không thể rút được tiền, hoặc yêu cầu trả thêm phí nếu muốn rút tiền

BlueTrading

  • Bị cảnh báo bởi FCA
  • Gặp nhiều khó khăn trong quá trình rút tiền
  • Bắt trader trả thêm các khoản phí không có trong điều khoản giao dịch để rút tiền nhưng tiền thì vẫn không thể rút được.

Multiply Markets

  • Không có giấy phép
  • Không cung cấp tài khoản Demo
  • Chi phí giao dịch rất cao
  • Gây khó khăn khi rút tiền

GCE Capitals

  • Bị cảnh báo bởi FCA
  • Cung cấp thông tin không minh bạch

GCFX

  • Bị Dukascopy – Thành viên của Ngân hàng Thụy Sĩ lên tiếng cảnh báo
  • Giả mạo giấy phép của nhiều cơ quan quản lý như FCA, FINMA
  • Xây dựng hệ thống đa cấp Ponzi
  • Cam kết lợi nhuận cực kỳ hấp dẫn

Ngoài ra còn có hàng trăm sàn forex bị bắt, lừa đảo hoặc có dấu hiệu lừa đảo khác nữa, các bạn cũng không thể nhớ được hết tất cả những broker đó, mà điều quan trọng là cần phải thật sáng suốt, tìm hiểu thật kỹ về sàn và xem đánh giá từ các trader có kinh nghiệm khi bạn được ai đó giới thiệu một broker bất kỳ.