Leverage คืออะไร? เข้าใจ เลเวอเรจ ฉบับสําหรับมือใหม่

สกุลเงินดิจิทัล มีอะไรบ้าง รวม 7 สกุลเงินออนไลน์ชื่อดังที่ควรรู้จัก
EPS คือ อะไร? เลขนี้เกี่ยวอะไรกับการเลือกหุ้น
เปิดพอร์ตหุ้น ที่ไหนดี? วิธีการเปิดพอร์ตหุ้น ฉบับเข้าใจง่าย ปี 2021

สำหรับใครที่ได้ก้าวเข้ามาสู่วงการเทรดหุ้น วงการเทรด Forex วงการการลงทุน น่าจะคุ้นชินกับ Leverage กันอยู่แล้ว แต่สำหรับมือใหม่ ที่ยังไม่ค่อยมีความเข้าใจในคำศัพท์นี้ อาจมีข้อสงสัยว่า Leverage คืออะไร และมีประโยชน์ต่อการลงทุนอย่างไรกันแน่ วันนี้เราจะพาไปหาคำตอบพร้อมๆ กัน

KEY TAKEAWAYS ON LEVERAGE

  • เลเวอเรจ หมายถึง การยืมเงินจำนวนจำนวนหนึ่งมาเป็นเงินทุนในการซื้อ-ขายสินทรัพย์ จุดประสงค์เพื่อที่ใช้ทุนนั้นสร้างมูลค่าของผลตอบแทนจากการลงทุนให้สูงขึ้นไปอีก
  • นักลงทุนส่วนมากจะใช้เทคนิคเลเวอเรจนี้เพื่อเพิ่มอำนาจในการซื้อของตนเองในตลาด
  • ส่วนกลุ่มบริษัทต่างๆ ใช้การเลเวอเรจนี้ เพื่อการจัดการทางการเงินและสินทรัพย์ แทนที่จะออกหุ้นเพิ่มเพื่อขายและเพิ่มทุนทรัพย์ ก็จะเป็นการยืมเงินทุนจำนวนหนึ่งนี้เพื่อนำไปลงทุน ส่งผลให้เพิ่มมูลค่าของผู้ถือหุ้น 

GME Stock Chart on Robinhood App via unsplash

Leverage คืออะไร?

หากจะแปลกันตามความหมายโดยตรง Leverage แปลว่า คาดงัด เครื่องคัดง้าง หรือ แรงที่ได้เพิ่มขึ้นจากการงัด แต่ในทางการเงิน Leverage ให้ความหมายไปในอีกรูปแบบหนึ่ง เพียงแต่ยืมคำว่าแรงที่เพิ่มขึ้นจากการคัดง้างมาใช้

Leverage ทางการเงินคืออะไร?

ทางการเงิน หรือการลงทุน Leverage คือ เครื่องมือหรือเทคนิคชนิดหนึ่ง ที่ทำให้นักลงทุนสามารถเปิดออเดอร์การซื้อขายที่มีมูลค่ามากกว่าเงินที่ใช้ลงทุนได้ เปรียบดั่งประตูเปิดสถานะมากกว่าจะเรียกว่าหนี้สิน และแน่นอนการเลเวอเรจไม่ได้เป็นเพียงเทคนิคสำหรับนักลงทุน แต่บริษัทหรือธุรกิจก็สามารถที่จะใช้วิธีนี้เป็นหนึ่งในกลยุทธ์ได้

สำหรับการเทรด Forex  Leverage คือการยืมเงินบางส่วนจากโบรกเกอร์ เพื่อซื้อสินทรัพย์ที่มีมูลค่ามากกว่าเงินที่มีอยู่จริง ซึ่งแต่ละโบรกเกอร์ คุณจะสามารถเลือกได้ว่าต้องการใช้ Leverage ขนาดเท่าไหร่

สำหรับนักลงทุนที่ไม่อยากจะใช้วิธีการเลเวอเรจในการลงทุนไปตรงๆ ก็สามารถที่จะใช้วิธีการที่ให้ผลแบบอ้อมๆ ได้ เช่นการเลือกลงทุนในธุรกิจที่ใช้การเลเวอเรจในการลงทุนและขยับขยายกิจการ

นิยามของ Leverage คืออะไร? 

นิยามของ Leverage คือ “เครื่องมือทางการเงินที่ช่วยเพิ่มความสามารถในการลงทุน” ส่งผลให้นักลงทุนมีความยืดหยุ่นในการซื้อ-ขายมากขึ้นกว่าทุนที่ตนเองมี ใช้เงินทุนที่น้อยลงเพื่อผลตอบแทนที่สูงขึ้น 

ตัวอย่างของ Leverage ทางการเงิน

หากคุณมีเงินในกระเป๋า 100,000 บาท เท่ากับว่าคุณสามารถซื้อสินทรัพย์ได้ในราคาสูงสุด 100,000 บาท หากการลงทุนครั้งนี้ราคาเพิ่ม 1% ของราคาสินทรัพย์ คุณจะได้กำไร 1,000 บาท

แต่ถ้าคุณมีเงินในกระเป๋า 100,000 บาท และใช้ Leverage 10 เท่า คุณจะสามารถซื้อสินทรัพย์ได้ในราคาสูงสุด 1,000,000 บาท  

หากการลงทุนครั้งนี้ราคาเพิ่ม 1% ของราคาสินทรัพย์ คุณจะได้กำไร 10,000 บาท

หมายเหตุ: อย่างที่เราย้ำกันอยู่เสมอว่า ในทุกการลงทุนมีความเสี่ยง เมื่อมีโอกาสเพิ่มก็ต้องมีโอกาสลดเช่นเดียวกัน โอกาสที่จะขาดทุนก็ย่อมมีมากตามไปด้วย

ข้อดี ข้อเสียของการใช้ Leverage ทางการเงินคืออะไร?

ทุกอย่างล้วนเป็นดาบสองคม ไม่มีอะไรในโลกของการเงินการลงทุนที่จะการันตีผลได้แน่นอนและปราศจากความเสี่ยง 

ข้อดีของการใช้ Leverage

ใช้เงินลงทุนน้อย ช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรให้มากขึ้น ทำให้คุณสามารถถือได้นานมากขึ้น อีกทั้งการตั้ง Leverage สูง จะทำให้คุณสามารถเปิดคำสั่งซื้อได้ใหญ่ขึ้นด้วย สำหรับการเทรด Forex  จึงได้เปรียบเพราะมี Leverage สูงๆ ระดับ 1:500

ข้อเสียของการใช้ Leverage

อาจทำให้ความเสี่ยงในการลงทุนสูงขึ้น จึงต้องวางแผนบริหารความเสี่ยงอย่างรอบครอบ ส่วนใหญ่นักลงทุนที่มีประสบการณ์จะตั้งค่าความเสี่ยงในการเทรดแต่ละครั้งเพียง 1-2% ของเงินทุนเท่านั้น

สูตรคำนวณ Leverage ทางการเงิน

สูตรสัมประสิทธิ์ทั่วไปคือ 1/ Leverage ตัวอย่างเช่น Leverage = 1:1 ถ้าหากส่งคำสั่งซื้อ 1.00 Lot Size, Margin ที่ต้องใช้จะ = 100,000$ นั่นคือต้องวางเงินประกันเต็มจำนวน แต่ถ้า Leverage = 1:100 ส่งคำสั่งซื้อ 1.00 Lot Size, Margin ที่ต้องใช้ = 1,000$ คุณจะต้องวางเงินประกันเพียง 1% เท่านั้น

วิธีการคำนวณ Leverage ของ Forex

  • เลือกคู่สกุลเงินหรือสินทรัพย์อื่นๆ ที่ต้องการเทรด
  • เลือก Leverage ที่จะใช้
  • เลือกขนาด Lot ของคำสั่งที่ต้องการจะเปิดจะเปิด

เท่านี้เครื่องคำนวณก็จะคำนวณ Margin ที่จะต้องใช้ในการเปิดเทรดด้วย Leverage ที่เลือกไว้

หมายเหตุ: Margin คือกำไรขั้นต้นที่ได้มาจากส่วนต่างของราคาขาย กับราคาหุ้นที่ซื้อมาโดยยังไม่ได้หักค่าใช้จ่ายในส่วนอื่นๆ ออกไป

ความเสี่ยงที่ต้องระวังของ Leverage

ถึงแม้ Leverage จะช่วยเพิ่มโอกาสในการเพิ่มกำไร แต่มันก็เป็นเหมือนดาบสองคมที่สามารถทำให้ขาดทุนมากขึ้นได้เหมือนกัน ควรวางแผนปริมาณเครดิตให้เหมาะสม ไตร่ตรองการกำหนดอัตรา Leverage อย่างรอบคอบ เพราะกฎเหล็กของการเทรด Forex คือการเลือก Leverage ที่จะทำให้การลงทุนมีประสิทธิภาพมากยิ่งขึ้น

เมื่อตนเองซื้อขายโดยใช้ Leverage นักลงทุนหลายคนอาจจะพิจารณาใช้การบริหารความเสี่ยงเข้ามาช่วย ดังวิธีการต่อไปนี้

Stop Loss

Stop Loss คือ การจำกัดการสูญเสียของคุณเอง ทำได้โดยการกำหนดคำสั่งขายสินทรัพย์เมื่อมีถึงราคาหรือเงื่อนไขตามที่กำหนด จุดประสงค์คือมีไว้เพื่อป้องกันการขาดทุนที่หนักจนเกินไป

Take Profit

Take Profit คือ การกำหนดจุดในการสร้างกำไรของคุณเอง อาจเรียกได้ว่าตรงข้ามกับ Stop Loss หมายถึงเมื่อกราฟวิ่งมาถึงจุดที่ Take Profit ที่คุณกำหนดไว้ล่วงหน้าก็จะทำการปิดออเดอร์และรับผลกำไรทันทีนั่นเอง

นอกจากมาตรการในการบริหารความเสี่ยงดังกล่าวแล้ว เครื่องมือในการบริหารความเสี่ยงอื่นๆ ได้แก่ การถือออเดอร์ขนาดเล็ก และเทรดด้วยทุนที่เหมาะสม

ส่งท้าย

การลงทุนและทำกำไรนั้นมีความซับซ้อน มากกว่าจะเป็นสูตรสำเร็จที่ตายตัว หากใครที่อยากได้สูตรสำเร็จว่าเลเวอเรจที่ดีที่สุดต้องเท่าไหร่ ใช้ตอนไหน เราต้องขอเรียนตามตรงว่า เรื่องนี้เหล่านี้นั้นไม่มีคำตอบที่แน่นอน ขึ้นอยู่กับว่าท่านมีสไตล์การเทรดและกลยุทธ์การเทรดแบบไหน มีความรู้ประสบการณ์และการใช้เครื่องมือต่างๆ ที่จะช่วยคาดการณ์ตลาดล่วงหน้าได้มากน้อยแค่ไหน อย่างที่บอกไปว่า ทุนการลงทุนล้วนมีความเสี่ยง เมื่อมีกำไรย่อมมีขาดทุน ไม่ว่าจะลงทุนอะไรก็ตาม ควรศึกษาให้ดีเสียก่อน ต้องคิดอย่างรอบคอบก่อนจะตัดสินใจ

COMMENTS